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新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”服务活动
时间:2024-04-29 21:31:09 / 作者:-- / 阅读:161次

4月29日,新疆保险业2024年“科技赋能 风险减量”服务活动在乌鲁木齐召开。活动聚焦保险科技创新及风险减量服务成效,普及推广新疆保险业风险减量管理知识,积极助力新疆保险业服务实体经济发展。活动由新疆保险学会、新疆保险行业协会联合33家会员公司共同主办。

新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”

新疆保险学会会长余杰、新疆保险行业协会副会长杨万武、秘书长周凌及各会员单位相关负责人、相关专委会成员参加活动。国家金融监督管理总局新疆监管局、自治区农业农村厅、自治区科协、兵团应急管理局相关处室负责人,新疆人防协会、新疆消防协会相关负责人,部分消费者代表应邀出席活动。

新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”

活动现场,新疆保险行业协会发布了新疆保险业2023年风险洞察报告,结合非车险、农险、车险、人身险领域的理赔大数据,洞察不同行业领域的风险概况,并从保险视角提出风险提示和风险减量建议,助力企业和个人进行风险管理。结合各版块理赔数据洞察介绍,人保财险、中华财险、太平洋财险、平安财险、中国人寿、平安人寿、太平洋人寿新疆分公司,中农国稷(新疆)保险代理公司,新疆恒业大成软件科技公司代表分别展示了本公司保险科技项目,并就科技项目的实际应用、工作成果与主持人进行了互动问答。

新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”

活动现场设置了保险科技创新成果互动展区,在科技赋能应用展示环节,与会嘉宾、代表体验了“拇指理赔”、百问百答服务机器人等多项互动类科技成果,深入了解了科技创新在保险业的实际应用情况。

新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”

新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”

余杰在致辞时表示,近年来,新疆保险业积极发挥保险保障作用,启动防灾防损机制,在灾害治理中的渗透度越来越深。在安全生产领域、农业生产领域、道路运输领域,整合气象、水文等数据,利用大数据分析、风险模型搭建、卫星遥感和无人机技术等科技创新手段,准确识别风险、预警风险、防降风险,不断赋能保险业实现风险减量管理,在大灾面前体现了保险速度和保险温度。未来,新疆保险业将持续把风险减量服务放到更高层次统筹考虑,加大与应急安全、农业生产、道路运输等跨行业的资源统筹和风险减量的业务交流,深入推进现代化应急管理体系建设,提高保险业参与社会治理的能力,实现高质量发展。

新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”

周凌介绍,新疆保险业2024年科技赋能风险减量服务活动旨在进一步推动行业风险减量服务提质增效,依托行业产寿险理赔大数据,聚焦不同风险场景,重塑风险减量服务理念,提高公众对风险减量管理的认知,让金融创新成果惠及广大群众,为新疆保险业高质量发展注入新动力。

新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”

数据显示,2023年,在安全生产责任保险领域,新疆保险业共为2.18万家企业提供风险保障,累计赔付金额超3300万元,各保险机构共为投保企业开展事故预防服务近3万次。棉花种植参保率达97.2%,共承保3455.89万亩棉花,提供风险保障406.37亿元,覆盖20.56万户次。在车险领域,2023年车险赔付总金额72.48亿元,平均每日赔付1986万元,车险案均赔付5212元。此外,2023年,新疆人身险赔付件数达到86.88万件,赔付金额高达45.88亿元,平均每天的赔付金额达到1257万元。

新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”

新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”

棉花种植保险参保率达97.2%

世界棉花看中国,中国棉花看新疆。国家统计局数据显示,新疆棉花总产、单产、种植面积、商品调拨量连续25年位居全国第一。2023年,新疆保险业共承保345.89万亩棉花,提供风险保障406.37亿元,覆盖20.56万户次,参保率稳步提升,2023年达到97.2%。根据新疆保险业2023年保险理赔数据洞察显示,棉花理赔案件以自然灾害损失为主,以风灾、雹灾、暴雨、冻灾居多。2023年棉花种植险已决赔款16.03亿元,受益农户9.19万户次,新疆是国内自然灾害频发多发地区之一,及时投保农业保险是降低农业生产风险的重要手段。

对于农险领域的风险减量,新疆保险业已探索并实践出保险+科技的创新模式。人保财险自主研发的农险APP耘智保,实现了养殖险、种植险、林木险线上承保、在线报案、线上查勘理赔、自助查勘、无案查勘等功能,广泛应用了“3S”(RS遥感、GIS地理信息、GPS定位)、区块链、智能工具等技术。它不仅融合了政府部门涉农数据,实现农险标的信息、风险信息、业务信息的全面数字化,对于承保验标、理赔查勘、核损理算等实务流程关键节点还能进行刚性管控,提升业务规范化程度,为农险用户提供更加便捷、高效、可靠的保险服务,助力人保财险新疆分公司实现“精准承保”“精准理赔”。

中华财险“空-天-地”多遥感协同采集技术,可以实现精准承保、精准理赔。通过对大面积农田进行宏观、连续观测,识别并提取保险标的的地理位置,定期分析农作物长势,更准确地评估农业生产经营风险,同时通过对历史灾害数据的分析,保险公司还可以利用该技术进行灾害风险预测,为保险产品的设计和定价提供科学依据。2023年8月,新疆某地发生罕见的特大洪灾,导致棉花大面积绝产。接到报案后,中华财险立即启动卫星遥感查勘工作,仅用时3天即完成4919.7亩受灾棉花定损工作,601.24万元理赔款第一时间赔付给农户。

新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”

新疆保险业举办2024年“科技赋能 风险减量”

2023年新疆车险案均赔付5212元新能源车较燃油车高近20%

在车险领域,2023年车险赔付总金额72.48亿元,平均每日赔付1986万元,车险案均赔付5212元,商业险案均赔付是交强险的1.9倍。从动力维度分析,新能源车案均6227元,燃油车案均赔付5195元,新能源车案均赔付较燃油车高出超1000元。结合2023年理赔数据来看,性别占比和发生风险的概率基本相同,大家要改变女司机“更危险”的观念。

数据显示,营业客车、营业货车、家庭自用车出险频度位居前三。太平洋财险于2018年在行业内率先建立完成商用车主动风控管理——太好保智能风险预警、风控管理体系,预警类风控模式利用图像识别人工智能大数据技术,结合24小时线上风控团队,实时识别司机不安全驾驶行为,切实提升交通安全。主要应用于城市出租、公路客运、短途小吨位营运货车、企事业单位车辆等。主动制动类风控模式由预警类风险防控升级到主动风控模式——智能防碰撞系统,达到实时感知形成的动态风险,最终主动制动,在营运货车、自卸车、危险品运输车辆领域实现商用车全时、全域、全覆盖。平台累计服务运输企业超过2600个,累计为11万台次以上车辆提供了风险保障服务,已参与到太好保安全风险管理的车辆事故出险率下降幅度超过13个百分点。

2023年新疆人身险平均每天赔付超千万

随着人们对保险需求的逐步提高,选购保险时的观念已从“有没有保障”逐步向“保障够不够”转变。同时,理赔是保险保障作用的直接体现之一。2023年,新疆人身险赔付件数达到86.88万件,赔付金额高达45.88亿元,平均每天的赔付金额达到1257万元。

“手续再简便一点、效率再提高一点”,围绕客户理赔核心诉求,中国人寿与医保、卫健委、医疗机构等多方合作,通过对接“昌吉健康云”平台建立数据共享交互机制,打造“商保理赔直付”新模式。中国人寿新一代业务系统与医保系统对接,在充分保证数据安全的前提下,实现医疗数据即时传输,住院即触发理赔流程,出院结算时即可完成理赔结算,真正做到“让数据多跑路,让百姓少跑腿”。截至2024年3月末,项目已在昌吉州全面推广,共接入医院13家,累计处理赔案8844件,赔付金额873万元。

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